全球报道:【以案说险】擦亮眼，识破冒充“学校老师”采购物资诈骗
以案说险
擦亮眼，识破冒充“学校老师”采购物资诈骗
一笔突如其来的大订单
(相关资料图)
一批利润可靠的采购需求
各商家遇到某学校老师的采购大单
在高兴的同时
也要保持清醒的头脑
切勿因一时疏忽
落入骗子设下的圈套
案例
某日，客户李先生至银行柜台查询其有一笔货款是否到账，银行员工多次查询后确认该客户名下账户并无资金入账，客户表示要给他人进行转账汇款，经办柜员按照“三问一确认”的要求询问客户转账用途及收款人信息，并提醒客户不要给陌生人汇款，谨防电信诈骗。
原来，李先生接到一位自称六安市某中学李某的电话，称学校要向他订购一批门窗，货款总金额为84000元。
次日上午，李某通知李先生已从单位账户将货款转入李先生个人银行卡，并通过微信将银行转账电子回单截图发给李先生，同时表示操作失误多转了 14 万元货款，要求李先生退款。李先生翻阅银行短信提示后发现资金未到账信息并表示疑问，李某解释单位账户转账存在一定延迟，稍后资金会到账。李先生准备通过手机银行转账，因网银限额控制，便至银行网点升级限额。
银行员工在同客户进一步沟通交流中发现几点可疑之处；
1.李某提供的转账凭证付款单位为六安市某中学，支行通过“企查查”系统进行查询，发现无此单位；
2.转账凭证上的收款人开户银行不存在;
3.转账凭证截图疑似个人手机银行转账截图，非单位账户转账凭证；
4.再次与李某联系时李某电话已无人接听。
在判断客户遭遇电信诈骗后，银行员工及时劝阻李先生不要继续转账，成功为其挽回经济损失。
诈骗套路解析
诈骗分子冒充单位采购人员，通过电话、微信寻找商户，谎称所属企事业单位需大批量采购物品，可以在物品原有价格的基础上多向卖家打一部分钱作为“回扣”，以利相诱获取卖家信任后，通过技术手段向卖家发送虚假银行汇款短信，让卖家误认为已经收到对方打来的货款，从而上当受骗。
徽商银行六安分行提醒您
01
广大商家请注意，接到大额订单时需要保持警惕，正规单位采购，有明确的采购规章制度和流程，凡接到“学校”“消防大队”“军队部门”“政府部门”等单位名义要求采购订货的，务必要认真核实订货人身份和订货事宜。
02
未确定对方身份的，千万不要先行垫付定金购买指定商品、不要轻易转账汇款、不要轻易相信来历不明的供货商！
来源：徽商银行六安分行
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